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Credit Suisse

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Coordenadas: 47 ° 22′11″N 8 ° 32′22″E / 47.369602 ° N 8.539449 ° E / 47.369602; 8.539449

Credit Suisse Group
Tipo
Aktiengesellschaft
Comercializados como SEIS:CSGN, NYSE:CS
Industria Servicios financieros
Fundada 1856; hace 160 años)1856)
Fundador Alfred Escher
Sede de la Paradeplatz 8
ZürichSuiza
Área de servicio
En todo el mundo
Personas clave
Urs Rohner (Presidente)
Tidjane Thiam (DIRECTOR GENERAL)[1]
Productos Inversión y banca privada, gestión de activos
Ingresos CHF 23,38 billones (2015)[2]
Ingresos de explotación
CHF 2,42 billones (2015)[2]
Fines de lucro CHF-2.94 mil millones (2015)[2]
Total de activos CHF 820,8 billones (fin 2015)[2]
Total patrimonio neto CHF 44,38 billones (fin 2015)[2]
Número de empleados
48.200 (FTEponer fin a 2015)[2]
Ratio de capital 11.3%[3]
Sitio web www.Credit-suisse.com

Credit Suisse Group es un Suiza multinacional servicios financieros Sociedad de cartera, con sede en Zürich, que opera el Banco de Suisse del crédito y otras inversiones de servicios financieros. La empresa está organizada como una sociedad anónima con cuatro divisiones: Banca de inversión, banca privada, gestión de activos y un grupo de servicios compartidos que brinda marketing y apoyo a las otras tres divisiones.

Credit Suisse fue fundado por Alfred Escher en 1856 A.D (160 años antes de 2016 D.C. y 159 2015 D.C.) bajo el nombre de Schweizerische Kreditanstalt (SKA, Inglés: entidad de crédito suizo) con el fin de financiar el desarrollo del sistema ferroviario de Suiza. Emitido préstamos que ayudaron a crear la red eléctrica de Suiza y el sistema ferroviario europeo. También ayudó a desarrollar el sistema de la moneda del país y financiado por la iniciativa empresarial. En la década de 1900 Credit Suisse comenzó a cambiar a Banca en respuesta a la elevación de la clase media y la creciente popularidad de las cuentas de ahorro minorista. Credit Suisse se asoció con First Boston en 1978. Después de un gran préstamo fallido había puesto First Boston bajo estrés financiero, Credit Suisse compró una participación de control del Banco en 1988. En la década de 1990, Credit Suisse adquiere el Grupo de Winterthur, Suizo Volksbank, Swiss American Securities Inc. (SASI) y Leu del Banco entre otros. En el año 2000, agregó la empresa de inversión de Estados Unidos Donaldson, Lufkin & Jenrette.

La empresa se reestructura en 2002, 2004 y 2006. Fue uno de los bancos menos afectados durante la crisis financiera mundial, pero luego comenzó a encogerse su negocio de inversión, ejecución de despidos y reducción de costes. Durante el período comprendido entre 2008 y 2012, Alemania, Brasily la Estados Unidos comenzó una serie de investigaciones sobre el uso de las cuentas de Credit Suisse por evasión de impuestos. En mayo de 2014, la empresa se declaró culpable de décadas de conspirar para ayudar a los ciudadanos evitar los impuestos y acordó pagar $ 2,6 billones en multas.[4][5]

En 2014, Credit Suisse tuvo Bn 888,2 USD de activos bajo gestión (AuD) según la Asociación de Escorpio (un aumento de 9,5% en 2013).[6]

Contenido

  • 1 Estructura corporativa
  • 2 Historia
    • 2.1 Historia temprana
    • 2.2 Adquisiciones, crecimiento y First Boston
    • 2.3 Crisis financiera del poste
  • 3 Productos financieros
  • 4 Reputación y graduaciones
  • 5 Ambiente de trabajo
  • 6 Véase también
  • 7 Referencias
  • 8 Acoplamientos externos

Estructura corporativa

Sede de Suisse del crédito en Paradeplatz en Zürich

Credit Suisse Group AG está organizado como un sociedad anónima registrada en Zürich opera como un holding. Posee el Banco de Suisse del crédito y otros intereses en el negocio de servicios financieros. Credit Suisse se rige por una Junta de directores, los accionistas y auditores independientes. La Junta Directiva organiza la Reunión General anual de accionistas mientras que los inversores con grandes participaciones en la empresa determinan el orden del día. Accionistas elección a cuentas por períodos de un año,[7] aprobar el informe anual y demás Estados financieros y tienen otros poderes otorgados por la ley.[7] Accionistas elección a los miembros de la Junta Directiva para un mandato de tres años basado en los candidatos designados por el Presidente y el Comité de gobierno y la Junta Directiva se reúnen seis veces al año para votar sobre las resoluciones de la empresa.[8] La Junta establece estrategias de negocio de Credit Suisse y aprueba sus principios de compensación basadas en la orientación de la Comisión de compensación. También tiene la autoridad para crear comités que delegan las funciones de gestión específicos.

Credit Suisse tiene dos divisiones, Banca privada y Gestión de patrimonios y Banca de inversión. A Servicios compartidos el Departamento proporciona funciones de apoyo como la gestión del riesgo, legales y marketing a todas las áreas. Las operaciones se dividen en cuatro regiones: Suiza, Europa, Medio Oriente y África, las Américas y el Pacífico asiático. Crédito Suisse Private Banking dispone de gestión de patrimonios, empresas y negocios institucionales. Crédito Suisse banca de inversión maneja valores, investigación de inversiones, comercio, Prime brokerage y las adquisiciones de capital. Credit Suisse Asset Management vende clases de inversión, inversiones alternativas, bienes raíces, renta variable, fijada los ingresos y otros productos financieros.[9]

Historia

Historia temprana

Fundador de Suisse del crédito Alfred Escher, fue llamado, "el padre espiritual de la ley de ferrocarriles de 1852," por su trabajo derrotando a la idea de un sistema de ferrocarril estatal en Suiza a favor de la privatización.[10][11] Escher fundada Credit Suisse (originalmente llamado la entidad de crédito suizo, es decir, Schweizerische Kreditanstalt) en 1856 principalmente para brindar financiamiento nacional a proyectos ferroviarios, evitando francés bancos que quería ejercer una influencia sobre el sistema ferroviario.[12] Escher se pretende iniciar la empresa con 3 millones de acciones y en cambio vendió acciones 218 millones en tres días.[13] El Banco fue modelado después de Mobiliario de Crédit, un banco de financiación de proyectos de ferrocarril en Francia que fue fundadas dos años antes, excepto Credit Suisse había una política de préstamos más conservador centrado en préstamos de corto y medio plazo.[12] En su primer año de funcionamiento, el 25 por ciento de los ingresos del Banco era de la Ferrocarril del noreste suizo, que fue siendo construido por compañía de Escher, Nordostbahn.[14]

Sede de la institución de crédito suizo – 1895

Credit Suisse desempeñó un papel substancial en el desarrollo económico de Suiza, ayudando al país a desarrollar su sistema de la moneda,[13] financiación de emprendedores[11] y la inversión en la Ferrocarril de Gotthard, que conecta Suiza al sistema ferroviario europeo en 1882.[12] Credit Suisse ayudó a financiar la creación de la red eléctrica de Suiza a través de su participación con Elektrobank (ahora llamado Elektrowatt), una coalición de organizaciones que había cofinanciado red eléctrica de Suiza.[15] Según El manual sobre la historia de los bancos europeos, "Suiza joven electricidad industrial vino a asumir la misma importancia como apoyo para la construcción del ferrocarril 40 años antes".[12] El Banco también ayudó a financiar los esfuerzos para desarmar y encarcelar a las tropas francesas que cruzaron fronteras suizas en 1870 Guerra franco-prusiana.[12][14] Al final de la guerra, Credit Suisse se había convertido en el mayor banco de Suiza.[13]

A lo largo de finales de 1800, Credit Suisse configurar empresas de bancos y seguros en Alemania, Bruselas, Geneva y otros (como SKA internacional) con el Banco como accionista de cada empresa. Él creó las compañías de seguros como Swiss RE, Swiss Life, Rentenanstalt y Schweiz. Credit Suisse tuvo su primer año no rentable en 1886, debido a las pérdidas en la agricultura, las inversiones de la empresa, materias primas y comercio internacional. El Banco creó su propia fábrica de azúcar de remolacha, compró 25.000 acciones de emprendimientos de cría y había apoyado un negocio de exportación, Schweizerische Exportgesellschaft, que experimentó fuertes pérdidas para invertir over-speculative.[12][14]

El interior de un edificio en la década de 1930 de Credit Suisse

En los 1900s tempranos Credit Suisse comenzó abasteciendo a los consumidores y la clase media con mostradores de depósito, cambios de moneda y las cuentas de ahorro.[14] Abrió sus puertas la primera sucursal fuera de Zürich en 1905 en Basilea.[11] El Banco ayudó a las empresas afectadas por I Guerra Mundial préstamos de reestructuración y extendidos para esfuerzos de reconstrucción.[12][16] Durante la depresión de la década de 1920, dividendos y ganancias netas se reduce a la mitad y empleados tomaron cortes de salario.[17] Después de la II Guerra Mundial, una parte sustancial del negocio de Credit Suisse fue en esfuerzos de reconstrucción extranjeros.[17] Sobrevivientes del Holocausto tenían problemas tratando de recuperar bienes de los parientes que murieron en campos de concentración sin el certificado de defunción.[18] Esto condujo a un pleito en 1996[19] se establecieron en el año 2000 por $ 1,25 billones.[20][21][22] El Acuerdo sobre código los bancos suizos de conducta en cuanto al ejercicio de la debida diligencia fue creado en la década de 1970,[11] después de una sucursal de Credit Suisse en Chiasso fue expuesto para canalizar ilegalmente $ 900 millones en depósitos italianos a inversiones especulativas.[23]

Adquisiciones, crecimiento y First Boston

Un logotipo de 1972

En 1978, Blanco, soldadura & Company cayó su asociación con Credit Suisse después fue comprado por Merrill Lynch. Para reemplazar la Asociación por blanco, Credit Suisse se asoció con First Boston para crear Credit Suisse First Boston en Europa y compró una participación del 44 por ciento en First Boston nos operaciones.[24]
En 1987, el grupo adquirió a la bolsa de Londres de blue chip Buckmaster & Moore. Establecido originalmente por aristócrata irlandés Charles Armytage-Moore y sportsman Walter Buckmaster, que había conocido en Escuela de Repton. Como corredores de bolsa que estaban muy bien conectados, había desarrollado un negocio de buen cliente privado, que incluye a la vez John Maynard Keynes.
Otras marcas de Credit Suisse First Boston fueron creados más tarde en Suiza, Asia, Londres, Nueva York y Tokio.[25][26] Según un artículo en El New York Times, First Boston se convirtió en "la superestrella de los Euromercados" comprando participaciones en compañías americanas que querían emitir bonos.[26] En 1988 First Boston ha prestado $ 487 millones a Gibbons y verde para la compra de la Ohio colchón empresa, que compró en veinte veces sus ingresos anuales. Gibbons también habían prestado $ 475 millones en bonos basura. Cuando el mercado de bonos basura estrelló el año siguiente, Gibbons no podían pagar First Boston.[13] Credit Suisse inyecta $ 725 millones para mantener First Boston en el negocio,[27] que en última instancia condujo a la compañía por Credit Suisse. Esto se conocía como el "quema casas" de acuerdo, porque la Reserva Federal se pasa por alto la Ley Glass-Steagall requiere la separación entre bancos comerciales y de inversión con el fin de preservar la estabilidad de los mercados financieros.[13]

Un logotipo de 1988

En la década de 1990 Credit Suisse ejecutó una estrategia agresiva de adquisición.[11] El Banco adquirió el Banco Leu, conocido como el banco más antiguo de Suiza, en 1990.[28][29] En 1993 Credit Suisse sobrepuja UBS para una participación mayoritaria en el quinto mayor banco de Suiza, Volksbank suizo en un negocio de $ 1,1 billones.[30] También se fusionó con Grupo de Winterthur en 1997 por unos $ 9 billones[31] y adquirió la división de gestión de activos de Warburg, Pincus & Co. en 1999 para $ 650 millones.[32] Donaldson, Lufkin & Jenrette fue comprado para $ 11,5 billones en 2000.[11][33]

En 1996 Credit Suisse reestructurado como el Credit Suisse Group con cuatro divisiones: crédito Suisse Volksbank (más tarde llamado Credit Suisse Bank) para la banca nacional, banca privada de crédito Suisse, Credit Suisse Asset Management y Credit Suisse First Boston para corporativos y banca de inversión. La reestructuración se esperaba que costó a la compañía $ 800 millones y resultar en 7.000 puestos de trabajo perdidos, pero ahorrar $ 560 millones al año.[34][35] Mientras que Credit Suisse First Boston había estado luchando, ganancias globales de Credit Suisse habían crecido 20 por ciento respecto al año anterior, alcanzando $ 664 millones.[34] En 1999 organismo de supervisión financiera de Japón ha suspendido temporalmente la licencia de la división de productos financieros para operar en Japón de "escaparatismo," la práctica de la venta de derivados, que a menudo son utilizados por clientes del Banco para ocultar pérdidas.[36]

Crédito Suisse sede a partir de 2009

En la década del 2000 Credit Suisse ejecutó una serie de reestructuraciones. En 2002 el Banco se consolidó en dos entidades: Credit Suisse First Boston para inversiones y Credit Suisse Financial Services. Una tercera unidad fue agregada en 2004 para el seguro.[11] Credit Suisse reestructurado otra vez en 2004 bajo lo que llama el modelo del "uno Banco". Bajo la reestructuración, cada tablero tenía una mezcla de ejecutivos de las tres divisiones. También cambiaron los modelos de compensación y la Comisión para fomentar referencias Cruz-división y creó un grupo de "socios de soluciones" que funciona entre la inversión y las divisiones de banca privada.[37] Tras la reestructuración de la división de banca privada de Credit Suisse creció 19 por ciento por año a pesar de la crisis económica. El rival de largo plazo golpea firme UBS la posición número uno en la encuesta de banca privada de Euromoney.[37] En 2006, Credit Suisse reconoció mala conducta para ayudar a Irán y otros países ocultan transacciones de autoridades estadounidenses y pagaron un establecimiento $ 536 millones.[38][39] El mismo año se fusionan Banco Leu AG, Clariden Holding AG, Bank Hofmann AG y BGP Banca di Gestione Patrimoniale en una nueva empresa llamada Clariden Leu.[40]

La creciente importancia de la sostenibilidad y compromisos relacionados con los pasivos de las normas internacionales como el UNGC, de los cuales el Banco es miembro, conducen a una gestión de riesgo cada vez más sofisticados y ambiciosos en los años. Credit Suisse opera un proceso que desde 2007 utiliza RepRisk, un proveedor suizo de análisis de riesgo de la ESG y métricas, y evaluar los riesgos ambientales y sociales de las transacciones arriesgadas y debida diligencia.[41]

En el año 2009 Yellowstone Club fundador Tim Blixseth demandó a Credit Suisse cuando el Banco intentó cobrar en $ 286 millones en deuda durante quiebras de Yellowstone.[42] El deudor había prestado más de $ 300 millones para el negocio, pero utiliza una gran parte de ella para uso personal antes de presentar finalmente en quiebra.[43] Se presentaron cuatro demandas de otros centros buscando $ 24 billones en daños y perjuicios alegando que Credit Suisse creado préstamos con la intención de apoderarse de sus propiedades en caso de incumplimiento.[44]

Crisis financiera del poste

Según El Wall Street Journal, "Credit Suisse sobrevivió a la crisis de crédito mejor que muchos competidores."[39] Credit Suisse tuvo $ 902 millones en amortizaciones de hipotecas de alto riesgo holdings y la misma cantidad de préstamos apalancados,[45] pero no tuvo que endeudarse con el gobierno.[46] Junto con otros bancos, Credit Suisse fue investigado y había demandado por nosotros las autoridades para liar préstamos hipotecarios con valores, tergiversando los riesgos de las hipotecas subyacentes durante el boom inmobiliario.[47][48] Tras la crisis, Credit Suisse cortar más de 1 trillón en activos y hecho planes para cortar su brazo de banca de inversión de 37 por ciento en 2014. Reducido énfasis en banca de inversión y se centró en la gestión privada de la banca y la riqueza.[49][50] En julio de 2011, Credit Suisse cortar 2.000 puestos de trabajo en respuesta a una más débil de lo esperado económico recuperación[51] y más adelante su gestión con el grupo del banco privado para cortar costes adicionales.[52]

Una serie de investigaciones internacionales tuvo lugar en la década de 2000 con respecto al uso de las cuentas de Credit Suisse por evasión de impuestos. El gobierno brasileño investiga a 13 los ex y actuales empleados de Credit Suisse en 2008.[11] La investigación condujo a arrestos ese año y en 2009 como parte de una ofensiva más grande en Brasil.[53][54] Cuatro crédito Suissse banqueros fueron acusados de fraude por parte de la Departamento de Justicia estadounidense en el 2011 para ayudar a los americanos ricos a evitar los impuestos.[55][56] Las autoridades alemanas encontraron que los ciudadanos estaban usando seguros de una filial basada en las Bermudas Credit Suisse para ganar intereses libres de impuestos.[57] En noviembre de 2012, la división de gestión de activos de Credit Suisse se fusionó con el brazo de banca privada.[58]

En septiembre de 2012, el Gobierno suizo dio a bancos como Credit Suisse permiso para proporcionar información al Departamento de Justicia de Estados Unidos para sondas de evasión de impuestos.[59] En febrero de 2014, acordó pagar una multa de $ 197 millones después de uno de sus negocios que 8.500 clientes de Estados Unidos sin registrar sus actividades, a sospechas en cuanto a si estaba ayudando a que los estadounidenses evadir impuestos. Fue uno de los 14 bancos suizos bajo investigación.[60] Por separado, en 2013, las autoridades alemanas comenzaron a Credit Suisse, la punta de prueba su banco privado filial Clariden Leuy su banco regional filial de Aargauer Neue para ayudar a los ciudadanos alemanes a evadir impuestos.[61] El banco finalmente entrado en un establecimiento de € 150 millones con el gobierno.[62]

En marzo de 2014, Credit Suisse negó afirmaciones que había sido dibujado en una competición suizo sonda investigar colusión potencial para manipular los tipos de cambio por varios bancos suizos y extranjeros.[63] En mayo de 2014, Credit Suisse se declaró culpable de conspirar para facilitar la evasión de impuestos. Era el banco más prominente a declararse culpable en los Estados Unidos desde Drexel Burnham Lambert en 1989 y el más grande para hacer tan desde el Bankers Trust en 1999.[64] "credit Suisse conspiró para ayudar a los ciudadanos estadounidenses a esconder activos en cuentas offshore para evadir el pago de impuestos. Cuando un banco se involucra en este descarado, mala conducta deben esperar que el Departamento de justicia perseguirá penalmente al máximo grado posible, como ha ocurrido aquí,"Fiscal General Eric H. Holder dijo en su momento.[65] Soporte también dijo que "este caso demuestra que ninguna institución financiera, sin importar su tamaño o alcance global, es por encima de la ley". Credit Suisse acciones subieron 1% en el día que se anunció la pena de $ 2,6 billones.[66]

El 10 de marzo de 2015, se anunció que Tidjane Thiam, el Director General de Prudential dejaría para convertirse en el próximo CEO de Credit Suisse.[67]

Productos financieros

Productos de Suisse del crédito

gestión de patrimonios

Planificación de patrimonio


Seguro


Planificación fiscal


Filantropía


Productos de inversión


Cambio de divisas


Préstamos


Cuentas administradas


Bienes raíces


Banca de inversión

Valores


Productos de renta variable


M & A


Renta fija


Fondos mutuos


Fondos de cobertura


Consejos de inversión



Credit Suisse respalda una estrategia denominada bancaseguros de tratar de ser una única empresa que ofrece cada producto servicios financieros comunes.[68][69] El Banco de inversiones está destinado a empresas y a individuos ricos con más de 50.000 euros.[70]

Credit Suisse desarrollado el CreditRisk + modelo de evaluación de riesgos en préstamos, que se centra exclusivamente en la posibilidad de que por defecto basado en el método de Poisson exógeno.[71] A partir de 2002 un 20 por ciento de los ingresos de Credit Suisse fue de su negocio de seguros adquirió a través de la adquisición de 1997 de Winterthur.[72] Productos de seguros del Banco de inversiones son sobre todo populares en el mercado interno y son auto, incendio, propiedad, vida, discapacidad, productos de pensiones y jubilación, entre otros.[73] 20 – 40 por ciento de los ingresos del Banco ha sido históricamente de servicios de banca privada, una de sus divisiones de margen de beneficio más altos.[74]

Credit Suisse produce uno de los seis fondos de cobertura después de índices bursátiles europeos que se utilizan para evaluar el desempeño de los mercados.[75][76] El Banco de inversiones también tiene una participación de 30 por ciento en fondos de cobertura de inversiones York Capital Management. York vende fondos independientemente a sus propios clientes, mientras que Credit Suisse también les ofrece a los clientes de banca privada.[77] Credit Suisse administra los instrumentos financieros de Dow Jones Credit Suisse equidad de largo/corto Índice (originalmente llamado crédito Suisse/Tremont Hedge Fund índices).[78]

Según un artículo de 2011 en SeekingAlpha, favor de gerentes de inversión de Credit Suisse financial, tecnología y energía sector las existencias.[79] Jefe del Banco de inversiones de capital en Europa el equipo se centra en "valor con énfasis en el flujo de caja libre.", dijo ella también tiene un interés en empresas que experimentan cambios de manejo que pueden influir en el precio de las acciones.[80] Según una historia en la Wall Street Journal, el director del fondo de enfoque internacional de Credit Suisse mantiene una cartera de sólo 40-50 acciones, en lugar de la norma de la industria de más de 100.[81] Credit Suisse publica sus consejos de inversión en cuatro publicaciones: Brújula, puntos de vista, investigación y de la Informe de la Comisión de inversión de crédito Suisse.[82]

Reputación y graduaciones

Credit Suisse es un miembro de Wall Street's soporte del bombeo, una lista de menos de una docena de los bancos más grandes y más rentables. La empresa ha sido identificada como uno de los bancos más importantes del mundo, que depende la estabilidad financiera internacional.[83][84] El Banco es también uno de Revista Fortune's más admiradas empresas.[85]

Credit Suisse ha sido reconocido como mejor banco privado de todo el mundo por EuroMoney'Encuesta Mundial de banca privada s[86] y como mejor Gerente de capital europea de Inversores globales.[80] En las encuestas por EuroMoney, ha sido calificada como el banco privado superior y el mejor banco en Suiza.[37] A partir de 2004, Credit Suisse fue el primero en volumen de transacciones de alto rendimiento, segundo para bonos corporativos de alto rendimiento seguro y tercero por el IPO suscripción.[87] La empresa de datos de valores clasificados Credit Suisse como el cuarto mejor lugar para el asesoramiento financiero en fusiones y adquisiciones en Estados Unidos en 1995 y en sexto lugar por cuestiones de equidad interna.[34] Credit Suisse ha sido reconocido por los activos Triple A premios.[87] En 2005 Credit Suisse se ubicó como el segundo mejor primer corredor por Inversor institucional.[87]

Ambiente de trabajo

Credit Suisse es de mente más internacional que la mayoría de los bancos europeos.[22][87] Según guía del iniciado de WetFeet, Credit Suisse ofrece más oportunidades de viajes, mayores niveles de responsabilidad y más interacción con el cliente que los empleados nuevos obtener en empresas competidoras, pero es conocido por largas horas. Los analistas reportan 60 a 110 horas semanas de trabajo.

Funciones y responsabilidades son menos estrictas y el ambiente es agradable a pesar de horas siendo "la más agotadora en Wall Street".[88] Guía interna de la bóveda llegó a conclusiones similares, observando por encima de la media formación, apertura y acceso al Ejecutivo habían combinado con informes de 80 a 100 horas semanas de trabajo.[87]

Véase también

  • Mesa redonda Europea de servicios financieros
  • Primera corporación de Boston

Referencias

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