Banco de pagos internacionales

Banco de pagos internacionales

BIS los miembros
Establecido	17 de mayo de 1930
Tipo	Institución financiera internacional
Propósito	Cooperación del Banco Central
Ubicación	Basilea, Suiza
Coordenadas	47 ° 32′53″N 7 ° 35′31″E
Calidad de miembro	60 bancos centrales
Gerente General	Jaime Caruana
Principal órgano	Consejo de administración
Sitio web	www.bis.org

El Banco de pagos internacionales (BIS) es una institución financiera internacional propiedad de bancos centrales que "fomenta la cooperación monetaria y financiera internacional y sirve como Banco para los bancos centrales". El BIS se lleva a cabo su trabajo a través de sus programas de reuniones y el proceso de Basilea – hospedaje grupos internacionales perseguir la estabilidad financiera mundial y facilitar su interacción. También ofrece servicios de banca, pero sólo a los bancos centrales y otras organizaciones internacionales. Se basa en Basilea, Suiza, con oficinas de representación en Hong Kong y Ciudad de México.

Historia

Edificio principal BIS en Basilea, Suiza

El BIS fue establecido en 1930 por un acuerdo intergubernamental entre Alemania, Bélgica, Francia, Reino Unido, Italia, Japón, Estados Unidos y Suiza. Abrió sus puertas en Basilea, Suiza el 17 de mayo de 1930.

El BIS fue pensada originalmente para facilitar reparaciones impuestas a Alemania por el Tratado de Versalles tras la primera guerra mundial y para actuar como fiduciario para el alemán gobierno internacional préstamo (préstamo joven) que fue flotado en 1930. La necesidad de establecer una institución dedicada para ello sugirió en 1929 por el Comité de jóvenes y se acordó en agosto de ese año en una conferencia en la haya. Una carta para el Banco fue redactada en la Conferencia Internacional de banqueros en Baden-Baden en noviembre, y su carta fue aprobada el 20 de enero de 1930 en una segunda Conferencia de la haya. Según la carta, las acciones en el Banco podrían celebrarse por personas y entidades no gubernamentales. Sin embargo, los derechos de voto y representación en la Junta General del Banco debían ejercerse exclusivamente por los bancos centrales de los países en que las acciones habían sido inicialmente suscrito. El BIS fue constituido como teniendo una existencia corporativa en Suiza sobre la base de un acuerdo con Suiza como estado sede para el Banco. También gozó de ciertas inmunidades de los Estados contratantes (1936 de protocolo de Bruselas).

Tarea original de BIS de facilitar los pagos de reparación de I Guerra Mundial rápidamente se convirtió en obsoleto. Pagos de la reparación eran primer suspendido (Hoover moratoria de junio de 1931) y luego había suprimido en conjunto (contrato de Lausanne, julio de 1932). En cambio, el BIS se centró en su segunda tarea legal, es decir, fomentar la cooperación entre sus miembros los bancos centrales. Actuó como un foro de encuentro para los bancos centrales y facilidades bancarias a ellos. Por ejemplo, en la década de 1930, el BIS fue instrumental en ayudar a los bancos centrales europeos continental envío parte de sus reservas de oro a Londres y Nueva York. Al mismo tiempo, el BPI cayeron bajo el hechizo de la ilusión de apaciguamiento. El incidente más notorio en este contexto fue la transferencia de 23 toneladas de oro sostenido por el BIS en Londres en nombre de Banco Nacional checoslovaco a la Reichsbank alemana después de que Alemania Nazi invadió Checoslovaquia en marzo de 1939.

Con el estallido de la segunda guerra mundial en septiembre de 1939, el Consejo de administración de BIS – en el que estaban representados los principales bancos centrales europeos – decidió que el Banco debe permanecer abierto, pero que, por la duración de las hostilidades, no reuniones de la Junta Directiva y que el Banco debería mantener una postura neutral en la conducta de su negocio. Sin embargo, como la guerra arrastrada encendido evidencia el BIS realizaron operaciones que fueron útiles a los alemanes. También, durante la guerra, el BIS aceptan oro del Reichsbank alemán en pago de obligaciones anteriores relacionados con el Plan joven. Esto a pesar de reiteradas advertencias aliadas no a aceptar oro u otros activos de la Alemania Nazi. Transpiró más adelante que gran parte de este oro había sido saqueado (y posteriormente refundido) por los alemanes de los bancos centrales en los territorios ocupados. Algo de este oro refundido incluye anillos de oro y otros elementos de trabajo y campo de prisioneros de las víctimas. Operaciones llevadas a cabo por el BPI fueron vistas con el aumento de la suspicacia de Londres y Washington. El hecho de que industriales alemanes de alto nivel y asesores se sentó en la Junta Directiva de BIS parecen proporcionan amplia evidencia de cómo el BIS podría ser utilizado por Hitler durante la guerra, con la ayuda de los bancos americanos, británicos y franceses. Entre 1933 y 1945 la Junta Directiva de BIS había incluido Walther Funk, un prominente Nazi funcionario, Emil Puhl, como Hermann Schmitz, el director del IG Farben y Barón von Schroeder, el dueño del Banco J.H. Stein.

La Conferencia de Bretton Woods de 1944 recomienda la "liquidación del Banco de pagos internacionales en el momento más temprano posible". Esto resultó en el BIS son objeto de un desacuerdo entre las delegaciones estadounidense y británico. La liquidación del Banco fue apoyada por otros delegados europeos, así como los Estados Unidos (incluyendo Harry Dexter White y Henry Morgenthau, Secretario del tesoro), pero se opuso a John Maynard Keynes, jefe de la delegación británica.

Temiendo que el BIS se disolvería, Keynes fue a Morgenthau con la esperanza de evitar la disolución, o lo aplazado, pero al día siguiente se aprobó la disolución del BIS. Sin embargo, nunca se realizó la liquidación del Banco. En abril de 1945, el nuevo Presidente de Estados Unidos Harry S. Truman y el Gobierno británico suspendieron la disolución, y la decisión de liquidar al BIS fue invertida oficialmente en 1948.

Después de la segunda guerra mundial, el BPI mantuvo un enfoque europeo abierto. Actuaba como agente para la Unión Europea de pagos (EPU, 1950-58), un arreglo de compensación dentro de Europa diseñado para ayudar a los países europeos en el restablecimiento de la convertibilidad de la moneda y el comercio libre y multilateral. Durante la década de 1960 – el apogeo de la Bretton Woods sistema de tipo de cambio fijo, el BIS se convirtió una vez más el lugar geométrico de cooperación monetaria transatlántica. Había coordinado piscina oro los bancos centrales y una serie de operaciones de apoyo a la moneda (por ejemplo, Sterling grupo arreglos de 1966 y 1968). El grupo de los diez (G10), incluyendo las principales economías de Europa, Canadá, Japón y los Estados Unidos, se convirtió en la agrupación más prominente.

Con el fin del sistema Bretton Woods (1971 – 73) y la transición a tipos de cambio flotantes, cuestiones de estabilidad financiera vinieron a la delantera. El colapso de los bancos internacionalmente activos, como el Bankhaus Herstatt (1974), destacó la necesidad de supervisión de los mejores bancos a nivel internacional. Los gobernadores del G10 creó al Comité de Basilea de supervisión bancaria (CBSB), que permanece activo a este día. El BIS se convirtió en un lugar de reunión mundial para organismos reguladores y para el desarrollo de normas internacionales (Concordato de Basilea, el acuerdo de Capital Basilea, Basilea II y III). A través de los bancos centrales de sus miembros, el BIS ha participado activamente en la resolución de la crisis de deuda de América Latina (1982).

Desde 1964 hasta 1993, el BIS proporciona la Secretaría para el Comité de Gobernadores de los bancos centrales de los Estados miembros de la Comunidad Europea (Comité de Gobernadores). Este Comité había sido creado por decisión del Consejo Europeo para mejorar la cooperación monetaria entre los bancos centrales de CE. Además, el BIS en 1988-89 alojados la mayoría de las reuniones de la Comisión Delors (Comisión para el estudio de la Unión económica y monetaria), que produjo un plan de unificación monetaria adoptada posteriormente en el Tratado de Maastricht (1992). En 1993, cuando el Comité de Gobernadores fue reemplazado por el Instituto Monetario Europeo (EMI – el precursor del BCE), se trasladó la ubicación de Basilea a Francfort, cortando sus lazos con el BIS.

En la década de 1990-2000, el BIS con éxito globalizado, romper fuera de su tradicional base Europea. Esto se reflejó en un aumento gradual en su composición (de 33 miembros de banco central participación en 1995 a 60 en 2013, que en conjunto representan aproximadamente el 95% del PIB mundial) y también en la composición mucho más global de la Junta Directiva de BIS. En 1998, el BIS abrió una oficina representante para Asia y el Pacífico en la RAE de Hong Kong. Un BIS representante oficina para las Américas fue establecida en 2002 en Mexico DF.

El BIS fue originalmente propiedad de los bancos centrales y particulares, desde los Estados Unidos, Bélgica y Francia han decidido vender todas o algunas de las acciones asignan a sus bancos centrales a los inversionistas privados. BIS las acciones cotizan en los mercados de valores, que hizo el Banco una organización inusual: una organización internacional (en el sentido técnico del derecho internacional público), sin embargo, permitido por accionistas privados. Muchos bancos centrales habían comenzado asimismo las instituciones privadas como tal; por ejemplo, el Banco de Inglaterra fue propiedad privada hasta 1946. En los últimos años, el BIS ha comprado detrás su una vez cotiza acciones. Ahora es propiedad de miembros de BIS (bancos centrales) pero todavía opera en el mercado privado como contraparte, gestor y prestamista para los bancos centrales e instituciones financieras internacionales. Las ganancias de sus transacciones se utilizan, entre otras cosas financiar el Banco de actividades internacionales.

Organización de bancos centrales

Normas y regulación bancaria
Banco de pagos internacionales Acuerdos de Basilea Basilea I Basilea II Basilea III
Fondo
Banca (Reglamento) Política monetaria Banco Central Riesgo Gestión de riesgos Capital regulatorio Nivel 1 Nivel 2
Pilar 1: Capital regulatorio
Riesgo de crédito Estandarizado Enfoque IRB F-IRB A-IRB PD LGD EAD Riesgo operacional Básico Estandarizado AMA Riesgo de mercado Duración Valor en riesgo
Pilar 2: Revisión Supervisora
Capital económico Riesgo de liquidez Riesgo legal
Pilar 3: Divulgación del mercado
Divulgación
Portal de economía y negocios

Como una organización de los bancos centrales, el BIS busca hacer política monetaria más predecible y transparente entre sus bancos centrales de 60 miembros, excepto en el caso de los países de la eurozona que perderán el derecho para llevar a cabo la política monetaria con el fin de implantar el euro. Mientras que la política monetaria está determinada por las Naciones más soberanas, es objeto de escrutinio de la banca central y privada y a la especulación que afecta a cambio de divisas las tarifas y sobre todo el destino de las economías de exportación. Fallos para mantener la política monetaria en línea con la realidad y hacer reformas monetarias en el tiempo, preferiblemente como un política simultánea entre todos los bancos de 60 miembros y también con la Fondo Monetario Internacional, históricamente han llevado a pérdidas en los miles de millones que los bancos tratan de mantener una política de uso mercado abierto métodos que han demostrado estar basado en suposiciones poco realistas.

Los bancos centrales no unilateralmente "establecer" tarifas, más bien que metas e intervención utilizando sus enormes recursos financieros y poderes regulatorios para alcanzar metas monetarias fijaron. Una razón para coordinar la política de cerca es para asegurar que esto no es demasiado caro y que las oportunidades para privado arbitraje explotando los cambios en la política o diferencia en la política, son raras y rápidamente eliminado.

Dos aspectos de la política monetaria han demostrado para ser particularmente sensibles, y por lo tanto, el BIS tiene dos objetivos específicos: regular suficiencia de capital y hacer requisitos de reserva transparente.

Regula la adecuación de capital

Política de adecuación de capital se aplica a equidad y bienes de capital. Estos pueden sobrevaluados en muchas circunstancias ya que no siempre reflejan las condiciones actuales de mercado ni evaluar adecuadamente el riesgo de cada posición comercial. En consecuencia, la Normas de Basilea requieren de la ratio capital/activos de bancos internacionalmente activos por encima de una norma internacional mínima prescrita, para mejorar la resistencia del sector bancario.

El papel principal de la Comité de Basilea sobre supervisión bancaria, organizado por el BIS, es requisitos de suficiencia de capital de ajuste. Desde un punto de vista internacional, garantizar la suficiencia de capital es clave para los bancos centrales, como los préstamos especulativos basados en insuficiente capital subyacente y gran diversidad en la normativa de responsabilidad provoca crisis económicas como ("dinero malo expulsa bien"Ley de Gresham).

Fomenta la transparencia de la reserva

Política de reserva también es importante, especialmente a los consumidores y la economía nacional. Para asegurar la liquidez y el límite responsabilidad a la economía más grande, los bancos no pueden crear dinero en industrias específicas o regiones sin límite. Banco de depósito y préstamos más seguros para los clientes y reducir el riesgo de corridas bancarias, los bancos están obligados a dejar de lado o "reserva".

Política de reserva es más difícil de estandarizar ya que depende de las condiciones locales y a menudo se afinaron para realizar cambios específicos de la industria o región específica, especialmente en grandes los países en desarrollo. Por ejemplo, la Banco Popular de China requiere los bancos urbanos ocupan el 7 por ciento reservas dejando los bancos rurales continúan manteniendo sólo el 6% y simultáneamente diciendo a todos los bancos que requisitos en ciertas industrias recalentados de reserva aumentaría bruscamente o establecerse sanciones si las inversiones en ellos no se detuvo completamente. El BPC es inusual en actuar como un Banco Nacional de, se centró en el país no en la moneda, pero su deseo de control inflación de los activos es cada vez más compartida entre los miembros de BIS que temen"burbujas"y entre los exportadores de países que tienen dificultades para manejar las diversas exigencias de la economía nacional, especialmente la agricultura rural y una economía de exportación, especialmente en bienes manufacturados.

Efectivamente, los diferentes conjuntos de BPC reservan niveles para doméstico y exportación de estilos de desarrollo. Históricamente, los Estados Unidos también hizo esto, dividir la gestión monetaria federal en nueve regiones, en el que el menos desarrollado oeste de Estados Unidos contaban con políticas más laxas.

Por diversas razones se ha convertido en reserva bastante difícil evaluar con precisión en los instrumentos de préstamo más que simple, y esto además de las diferencias regionales han tendido a desalentar la estandarización de las normas de reserva a escala mundial BIS. Históricamente, el BIS ha definido algunos estándares que favoreció préstamos dinero a propietarios privados (en aproximadamente 5 a 1) y corporaciones con fines de lucro (en el 2 a 1) sobre préstamos a los individuos. Estas distinciones que refleja economía clásica fueron reemplazadas por las políticas basándose en valores de mercado indiferenciados, más en línea con economía neoclásica.

Objetivo: estabilidad monetaria y financiera

La misión del BIS es servir a los bancos centrales en su búsqueda de la estabilidad monetaria y financiera, para promover la cooperación internacional en esas áreas y para actuar como un banco para los bancos centrales. El BPI persigue su misión por:

• fomentar la discusión y facilitar la cooperación entre bancos centrales;
• apoyo diálogo con otras autoridades que son responsables de promover la estabilidad financiera;
• llevar a cabo investigación y análisis de políticas sobre cuestiones de relevancia para la estabilidad monetaria y financiera;
• actuando como una primera contraparte para los bancos centrales en sus transacciones financieras; y
• sirviendo como agente o Fiduciario en relación con las operaciones financieras internacionales.

El papel que el BPI desempeña hoy en día va más allá de su papel histórico. La meta original del BIS fue "promover la cooperación de los bancos centrales y ofrecer facilidades adicionales para operaciones financieras internacionales; y para actuar como fiduciario o agente en relación con los acuerdos financieros internacionales encomendadas bajo acuerdos con las partes interesadas ", como se indica en su Estatutos de 1930.

Papel en la supervisión bancaria

El BIS alberga la Secretaría de la Comité de Basilea sobre supervisión bancaria y con él ha desempeñado un papel central en el establecimiento de la Acuerdos de Capital Basilea de 1988, Basilea II marco en 2004 y más recientemente Basilea III marco. Sigue habiendo diferencias significativas entre Estados Unidos, Unión Europea, y Las Naciones Unidas funcionarios en relación con el grado de adecuación de capital y reserva controles que global banking ahora requiere. Muy pocas palabras, los Estados Unidos, a partir de 2006, favorecido fuertes estrictos controles central en el espíritu de los acuerdos de 1988 original, mientras que la UE se inclina más a un sistema distribuido gestionado conjuntamente con un Comité capaz de aprobar algunas excepciones.

Las agencias de la ONU, especialmente ICLEI, están firmemente comprometidos a medidas de riesgos fundamentales: el supuesto triple resultado y se estaban convirtiendo en crítica de la banca central como una estructura institucional para ignorar los riesgos fundamentales a favor de la técnica gestión de riesgos.

Resultados financieros

El total del balance del BIS de 31 de marzo de 2015 fue SDR 216,8 billones.

Miembros de

El número de países representados en cada continente: 35 en Europa, en 13 Asia, en 5 América del sur, en 3 América del norte, 2 en Oceaníay 2 en África. Sesenta miembros los bancos centrales o autoridades monetarias de estos países:

Banco de Argelia
Banco Central de Argentina
Banco de reserva de Australia
Banco Nacional de Austria
Banco Nacional de Bélgica
Banco Central de Bosnia y Herzegovina
Banco Central de Brasil
Banco Nacional de Bulgaria
Banco de Canadá
Banco Central de Chile
Banco Popular de China
Banco de la República (Colombia)
Banco Nacional de Croacia
Banco Nacional Checo
Banco Nacional de Dinamarca
Banco de Estonia
Banco Central Europeo
Banco de Finlandia
Banco de Francia

Deutsche Bundesbank

Banco de Grecia
Autoridad monetaria de Hong Kong
Banco Nacional de Hungría
Banco Central de Islandia
Banco de la reserva de la India
Banco Indonesia
Banco Central de Irlanda
Banco de Israel
Banco de Italia
Banco de Japón
Banco de Corea
Banco de Letonia
Banco de Lituania
Banco Central de Luxemburgo
Banco Nacional de la República de Macedonia
Banco Central de Malasia
Banco de México
De Nederlandsche Bank
Banco de la reserva de Nueva Zelandia

Norges Bank

Banco Central de reserva del Perú
Banco Central de Filipinas
Narodowy Bank Polski
Banco de Portugal
Banco Nacional de Rumania
Banco Central de la Federación de Rusia
Agencia monetaria de Arabia Saudita
Banco Nacional de Serbia
Autoridad monetaria de Singapur
Banco Nacional de Eslovaquia
Banco de Eslovenia
South African Reserve Bank
Banco de España
Sveriges Riksbank
Banco Nacional de Suiza
Banco de Tailandia
Banco Central de la República de Turquía
Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos
Banco de Inglaterra

Sistema de reserva federal

Liderazgo

Presidente de la Junta y Presidente

Presidente	Nacionalidad	Fechas de	Presidente	Nacionalidad	Fechas de
Gates McGarrah W.*	Estados Unidos de América	Abril de 1930 – mayo de 1933	N / A
Leon Fraser*	Estados Unidos de América	Mayo de 1933-mayo de 1935	N / A
Leonardus J. A. viaje*	Países Bajos	Mayo de 1935 – mayo de 1937	N / A
		De mayo de 1937 – diciembre de 1939	J. Willem Beyen	Países Bajos	De mayo de 1937 – diciembre de 1939
O. E. Niemeyer*	Reino Unido	De mayo de 1937-mayo de 1940	N / **
		Enero de 1940 – junio de 1946	Thomas H. McKittrick	Estados Unidos de América	Enero de 1940 – junio de 1946
Ernst Weber	Suiza	Diciembre de 1942 – noviembre de 1945	N / **
Maurice Frère	Bélgica	Julio de 1946-junio de 1948	N / **
		Junio de 1948 – junio de 1958	Maurice Frère	Bélgica	Junio de 1948 – junio de 1958
Marius W. Holtrop*	Países Bajos	Julio de 1958 – junio de 1967	N / A
Jelle Zijlstra*	Países Bajos	De julio de 1967 – diciembre de 1981	N / A
Fritz Leutwiler*	Suiza	Enero de 1982-diciembre de 1984	N / A
Jean Godeaux*	Bélgica	De enero de 1985-diciembre de 1987	N / A
W el. F. Duisenberg*	Países Bajos	Enero de 1988-diciembre de 1990	N / A
Bengt Dennis*	Suecia	Enero de 1991 – diciembre de 1993	N / A
W el. F. Duisenberg*	Países Bajos	Enero de 1994-junio de 1997	N / A
Alfons Verplaetse*	Bélgica	Julio de 1997-febrero de 1999	N / A
Lozano urbano*	Suecia	Marzo de 1999 – febrero de 2002	N / A
A. H. E. M. Wellink*	Países Bajos	Marzo de 2002 – febrero de 2006	N / A
Jean-Pierre Roth	Suiza	Marzo de 2006 – febrero de 2009	N/A ***
Guillermo Ortiz	México	Marzo de 2009 – diciembre de 2009	N/A ***
Christian Noyer	Francia	Marzo de 2010 – Octubre de 2015	N/A ***
Jens Weidmann	Alemania	Noviembre de 2015 – presente	N/A ***
Fuente:

* Presidente y director general.
** Ninguno.
Posición abolida en 27 de junio de 2005.

Vicepresidente de la Comisión

Nombre	Nacionalidad	Fechas de
Raghuram Rajan	India	Noviembre de 2015 – presente

Gerentes generales

Nombre	Nacionalidad	Fechas de
Jaime Caruana	España	De abril de 2009 – presente
Malcolm D. Knight	Canadá	Abril de 2003 – septiembre de 2008
Sir Andrew Crockett	Reino Unido	Enero de 1994-marzo de 2003
Alexandre Lamfalussy	Bélgica	Mayo de 1985 – diciembre de 1993
Schleiminger Gunther	Alemania	1981 – mayo de 1985
René Larre	Francia	1971 – 1981
Gabriel Ferras	Francia	1963 – 1971
Guillaume Guindey	Francia	1958 – 1963
Roger Auboin	Francia	1938-1958
Pierre Quesnay	Francia	1930 – 1938

Consejo de administración

• Mark Carney, Londres
• Agustín Carstens, Ciudad de México
• Luc Coene, Bruselas
• Jon Cunliffe, Londres
• Mario Draghi, Frankfurt am Main
• William Dudley, Nueva York
• Stefan Ingves, Stockholm
• Thomas Jordania, Zurich
• Nudo de Klaas, Amsterdam
• Haruhiko Kuroda, Tokio
• Anne Le Lorier, París
• Fabio Panetta, Roma
• Stephen S Poloz, Ottawa
• Jan Smets, Bruselas
• A de Alexandre Tombini, Brasilia
• François Villeroy de Galhau, París
• Ignazio Visco, Roma
• Janet Yellen, Washington, D.C.
• Zhou Xiaochuan, Beijing

Véase también

• Regulación bancaria
• Basilea III
• Continuo asentamiento vinculado
• Consejo de estabilidad financiera
• Sistema financiero mundial
• Corte Internacional de justicia
• Liga de las Naciones

Acoplamientos externos

• BIS sitio web
• Global Banking: El Banco de pagos internacionales Un análisis de los orígenes y funciones del BIS.
• El Club de dinero Por Edward Jay Epstein, Harpers, 1983.
• Declaración de Andrew Crockett al FMI.
• Una cuenta de la utilización de la política de reserva y otros poderes del banco central en China en el Máquina de Wayback (archivado 04 de febrero de 2012) Por Henry C K Liu En Asia Times.
• Banca con Hitler en YouTube, TimeWatch, Paul Elston, productor Laurence Rees, narrador Sean Barrett (REINO UNIDO), BBC, 1998 (un video documental sobre el papel de BIS en la financiación de la Alemania Nazi)
• eabh (Asociación Europea para e.V. bancario y financiero de la historia)
• Banco de pagos internacionales En Dodis base de datos de la Documentos diplomáticos de Suiza

Otras Páginas

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