Certificada por el Consejo Asesor financiero de las normas

Certificada por el Consejo de planificadores financieros de estándares, Inc. (CFP Board)

Fundada	1985
Tipo	Organización profesional
Foco	Planificación financiera
Área de servicio	Estados Unidos
Método	Certificación, normas, conferencias, publicaciones de la industria
Miembros	69.127
Personas clave	Kevin R. Keller, CEO
Empleados	de 51 a 200 empleados
Sitio web	www.CFP.net www.LetsMakeAPlan.org

Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board) es la certificación sin fines de lucro y organización de normalización que administra la Planificador financiero certificado Programa de certificación y supervisa más de 68.133 profesionales mediante la certificación CFP en Estados Unidos.

Misión

La misión de certificados planificador de la Junta de normas financieras, Inc. es beneficiar al público mediante la concesión de la certificación CFP y lo respeto como el estándar reconocido de excelencia para la planificación financiera personal.

Objetivos fundamentales

CFP Board ha establecido seis objetivos fundamentales que apoyan la misión de CFP Board.

• Acreditación:: Proporcionar el más riguroso proceso acreditación de planificación financiera que sea válida, fiable y legalmente defendible.

• Educación:: Establecer y hacer cumplir las normas educativas para mejorar los conocimientos, habilidades y capacidades de certificants CFP actuales y potenciales.

• Aplicación:: Proteger el interés del público mediante una aplicación rigurosa, en curso de normas de conducta de CFP Board profesional.

• Comunicación:: Construir la marca de certificación CFP como el estándar reconocido de excelencia en planificación financiera; Promover su comprensión y aceptación entre las públicas y otras partes interesadas.

• Promoción:: Influir en la política para beneficiar al público y aumentar el acceso a la planificación financiera competente y ética de todos.

• Sostenibilidad:: Fortalecer la capacidad del CFP Board para lograr a su misión y servir a todas las partes interesadas de manera oportuna, precisa y profesional.

CFP Board historia

Formación del CFP Board tuvo lugar relativamente temprano en el desarrollo de un movimiento que llegó a ser conocido como la profesión de planificación financiera. La idea de que la gente podría beneficiarse de la asistencia profesional de una profesión que integra conocimientos y prácticas de las muchas áreas de la industria de servicios financieros desarrollada pronto después de la II guerra mundial, como nuevos productos financieros y servicios evolucionados para satisfacer las necesidades de los estadounidenses a menudo fragmentado.

El 12 de diciembre de 1969, trece hombres se reunieron en Chicago y describe los primeros pasos necesarios para establecer estas prácticas integradas como una nueva profesión llamada planificación financiera. En la reunión, las resoluciones fueron hechas para crear una organización llamada la Asociación Internacional de planificadores financieros (IAFP) y una nueva institución educativa que sería nombrada el colegio para la planificación financiera.

Esas resoluciones tomaron forma concreta en 1972, cuando IAFP inscribió su primer grupo de estudiantes para el curso de planificadores financieros certificados (CFP) ofrecido por el colegio recién establecido. Los 35 miembros de la primera clase graduanda forman una nueva organización, el Instituto de certificación financiera planificadores (ICFP), tras su graduación en octubre de 1973.

Más de una década después de la introducción del programa educativo que llevó a la certificación CFP, quedó claro que, mientras que la Universidad había hecho grandes progresos en el desarrollo del cuerpo de conocimientos que era un componente vital del desarrollo de profesionales de planificación financieros, una institución educativa no era la entidad apropiada para hacer cumplir las normas éticas que también fueron parte integral de la profesión en desarrollo. El colegio entró en un acuerdo que estableció una certificación independiente, sin fines de lucro y organización de normalización que podría transferir la propiedad de las marcas CFP y responsabilidad de administrar y hacer cumplir los estándares requeridos para lograr el derecho a usar esas marcas.

En julio de 1985 vino el anuncio de la formación de la nueva certificadora sin fines de lucro, la Junta Internacional de normas y prácticas para certificados Financial Planners, Inc. (IBCFP), que fue retitularon certificado Financial Planner Junta de estándares Inc. en 1994. Mientras que la redacción de la misión y los objetivos del CFP Board han cambiado con los años, objetivo primordial del CFP Board es beneficiar al público consumidor promoviendo el valor de servicios planificación financieros profesionales, competentes y éticos, representado por aquellos que han logrado la certificación de PPC.

En abril de 1995, programa de certificación de CFP Board recibido la acreditación de la Comisión Nacional para los organismos de certificación (NCCA) de la organización nacional para el aseguramiento de la competencia (ahora el Instituto para la acreditación de excelencia), el primero dicha acreditación para una salud no relacionados con la certificación en los Estados Unidos CFP Board obtuvo acreditación NCCA porque demostró que su programa de certificación está basada en y continúa para satisfacer requisitos de prueba legales y estándares generalmente aceptados de la certificación.

En diciembre de 2007, después de más de 20 años de operaciones en Denver, Colorado, el CFP Board trasladó su oficina a Washington, D.C. La decisión se basó en una revisión continua de cómo mejor CFP Board puede responder a América creciente necesidad de profesionales de planificador financiero certificado. Después de un cuidadoso estudio, la Junta concluyó que el éxito futuro de la organización era dependiente de su proximidad a los reguladores, los políticos y otra industria y acreditación de las organizaciones que influyen en los debates dentro de la industria. Como una organización sin fines de lucro que se ha concedido estatus 501 por el Servicio de impuestos internos, el CFP Board opera dentro de las limitaciones que impiden participar en actividades de cabildeo agresivas. Gracias a los altos estándares que mantiene el CFP Board para aquellos que tienen certificación CFP y a los servicios competentes y éticos que decenas de miles de profesionales de la política pesquera común proporcionan al público estadounidense sobre una base continua, el Consejo es una organización respetada en una posición única para defender el valor de la planificación financiera personal, para el interés público. En 2010, CFP Board apoya el proyecto Ley de planificadores financieros de 2010 a S.3271.

Certificación CFP en todo el mundo

A raíz de un interés generalizado en el programa de certificación CFP de individuos y organizaciones en 1990, el CFP Board facilitó el establecimiento del Consejo Internacional de PPC para promover el profesionalismo de los individuos y las organizaciones que ofrecen servicios de planificación financieros y garantizar que dichos servicios se ofrecen de manera ética y competente en todo el mundo.

En 2004, responsabilidad para administrar el programa de certificación CFP fuera de Estados Unidos fue transferido de los CFP Board y el Consejo Internacional de la política pesquera común a una organización independiente, la financiera planeamiento estándares Board (FPSB), establecido para fomentar aún más la internacionalización de las marcas CFP. Un organismo de normalización internacional, sin fines de lucro, FPSB gestiona, desarrolla y opera la certificación, educación y programas relacionados para las organizaciones de planificación financieras para que puedan beneficiarse y proteger a la comunidad mundial por establecer, mantener y promover las normas profesionales en todo el mundo en planificación financiera personal. Compromiso de FPSB está representado por el PPC y planificador financiero certificado y las marcas CFP (con el logotipo de llama), propietaria de FPSB fuera de los Estados Unidos. El FPSB trabaja en conjunto con sus miembros para desarrollar y promover la competencia internacional riguroso, ética y estándares de práctica profesional para profesionales de la PPC en países/regiones miembros asegurar que los consumidores que buscan planificadores financieros personales calificados y valor de certificación CFP.

A partir de abril de 2010, FPSB tiene miembros y asociados de 23 territorios alrededor del mundo, incluyendo CFP Board, que se unió a FPSB en 2008. Colectivamente, los miembros FPSB han autorizado más de 126.000 personas para utilizar las marcas CFP en sus respectivos países y regiones.

Requisitos de certificación del CFP Board

CFP Board otorga certificación CFP en Estados Unidos a las personas que cumplan con sus requisitos de certificación inicial y permanente. Requisitos de certificación inicial incluyen las 4"S":

• Educación:: Más de 200 instituciones de los Estados Unidos ofrecen programas educativos que satisfacen el requisito de los cursos de Educación de CFP Board y califican a las personas a tomar el examen de certificación CFP. Los solicitantes de certificación CFP también deben contener una licenciatura calificada.

• Examen:: El examen de certificación CFP se ofrece tres veces al año en más de 50 localidades a través de los Estados Unidos. Aproximadamente 6.000-7.000 individuos el examen cada año, y el 57% es la tasa de aprobación promedio acumulativo para la administración de cada examen. El examen completo de 10 horas fue introducido para PPC certificants en 1991; antes de ese punto, quienes soliciten la certificación sólo fueron requeridos para completar los exámenes para las unidades de curso individuales. A partir de noviembre de 2014, el examen CFP se convierta de un examen en papel a un examen basado en computadora, con la duración de 10 horas a sólo 6 (y el número de preguntas igualmente ser reducido en un 40% de 285 a sólo 170).

• Experiencia:: Los solicitantes de certificación CFP deben completar por lo menos tres años de experiencia a tiempo completo todo o parte del proceso de planificación financiero a clientes. Como alternativa, a partir de 01 de septiembre de 2012, los solicitantes pueden satisfacer el requisito de experiencia con un período de 2 años "aprendizaje", que debe incluir la experiencia en la entrega personal de todos los seis elementos de la planificación financiera bajo la supervisión directa de un profesional de la política pesquera común.

• Ética:: Los solicitantes de certificación CFP deberán aceptar acatar normas de conducta de CFP Board profesional y su consentimiento a la autoridad del CFP Board para hacer cumplir esas normas.

Certificación CFP debe renovarse semestralmente por completar los requisitos de certificación en curso, incluyendo la educación continua y constante adhesión a normas de conducta de CFP Board profesional. De vez en cuando se modifican los requisitos de certificación del CFP Board.

En marzo de 2010, el CFP Board adoptó un nuevo requisito de "Curso de desarrollo Plan financiero". Los solicitantes futuros deben tomar un nuevo rumbo que demuestra la capacidad de ofrecer servicios de planificación financieros profesionales y competentes para el público. Este requisito de curso "Capstone" entró en vigor para todos los estudiantes con las fechas de matrícula después de 01 de enero de 2012 y para aquellos que se aplican para el estado de "Desafío" después de marzo de 2012.

Normas de conducta profesional

Las personas que poseen la certificación CFP acatar un conjunto de documentos que se denominan colectivamente normas de conducta de CFP Board profesional (las normas), incluyendo un código de ética y responsabilidad profesional, normas de conducta, normas de prácticas de planificación financiera y candidato Fitness estándares.

El CFP Board aprobó su primer código de ética en 1986. En 2006, liberación de los CFP Board de los cambios propuestos a las normas generó controversia dentro de la profesión de planificación financiera mediante la introducción de un fiduciario estándar de cuidado que era negociable. Después de dos períodos de comentario público, el Consejo adoptó una serie de revisiones que incluía un estándar Fiduciario negociable de atención de servicios de planificación financieras

El CFP Board impone las normas a través de un proceso descrito en sus normas disciplinarias y procedimientos. Las audiencias de casos de presunta violación de las normas son sostenidas por del CFP Board disciplinario y Comisión de ética, que puede imponer disciplina en su caso. Las acciones disciplinarias tomadas por CFP Board, en orden de gravedad creciente, incluyen censura privada, públicas cartas de amonestación, suspensión y revocación permanente. Información sobre la historia disciplinaria de CFP certificants está disponible en línea.

La coalición de planificación financiera

En diciembre de 2008, CFP Board entró en una colaboración con el Asociación de planificación financiera y Asociación Nacional de asesores financieros personales (NAPFA) para crear la coalición de planificación financiera con el objetivo de representar planificadores financieros como el gobierno estadounidense trabaja reformar la industria de servicios.

CFP Board y el público en general

El CFP Board ofrece al público con información y recursos diseñados para permitir que las decisiones de calidad cuando se buscan servicios profesionales de planificación financieros. En 2006, el Consejo organizó su primera financiera planificación clínica, proporcionar a la población en el área de Los Ángeles con la oportunidad de asistir a talleres y celebrar consultas privadas con certificants CFP voluntario sin costo alguno. Desde 2006, clínicas de planificación financiera adicional se han celebrado en Boston, Chicago, Detroit, Las Vegas, Miami, Oakland, San Francisco y Washington, D.C.

Certificaciones, designaciones y grados

El PPC es una "certificación" o designación profesional ofrecidas a aquellos que cumplen los requisitos para la certificación y que aprobar el examen de la política pesquera común. La Junta de normas de PPC no otorgar grados o un diploma; Sin embargo, el CFP Board funciona con grado de concesión y acreditado de las instituciones educativas en todo el mundo. El CFP Board tiene un sistema proveedor registrado de colegios que ofrecen los cursos de planificación financieros. Los registrados los programas que ofrecen que los cursos educativos de CFP se enumeran en la Página Web de PPC. Hay una escuela para la planificación financiera es un título de concesión de cuerpo.

Enlaces externos

• Sitio Web oficial de CFP Board [2]

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