ISO 9362

ISO 9362 (también conocido como SWIFT-BIC, Código BIC, IDENTIFICACIÓN RÁPIDA o Código SWIFT) define un formato estándar de Códigos de identificación de negocios aprobado por el International Organization for Standardization (ISO). Es un código único de identificación para las instituciones tanto financieros como no financieros. El acrónimo SWIFT soportes para el Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Cuando asigna a una institución de servicios financieros, el código también se conoce como un Identificador de entidad comercial o BEI. Estos códigos se utilizan transferencias de dinero entre bancos, particularmente para internacional transferenciasy también para el intercambio de otros mensajes entre bancos. Los códigos pueden encontrarse a veces en Estados de cuenta.

El asunto se superponen entre ISO 9362 y ISO 13616 se discute en el artículo Número de cuenta bancaria internacional (también llamado IBAN). La red SWIFT no requiere un formato específico para la transacción para que la identificación de las cuentas y tipos de transacción queda a los acuerdos de los socios de la transacción. En el proceso de la Zona única de pagos Euro los bancos centrales europeos han acordado en un formato común basado en IBAN y BIC incluyendo un formato de transmisión basado en XML para las transacciones estandarizadas; el TARGET2 es una articulación bruta sistema en la Unión Europea que no requiere la red SWIFT para la transmisión (véase de compensación BIC). El directorio de destino enumera todos los BIC de los bancos que están conectados a la red de TARGET2-siendo un subconjunto del SWIFT-directorio de códigos BIC.

Estructura

La última edición es ISO 9362:2009 (2009-10-01 de fecha). El código SWIFT es 8 o 11 caracteres, compuestas por:

• 4 letras: Institution Code o código de banco.
• 2 cartas: ISO 3166-1 alfa-2 Código de país
• 2 letras o dígitos: código de localización
  • Si el segundo caracter es "0", típicamente es una prueba de BIC en comparación con un BIC utilizado en la red viva.
  • Si el segundo caracter es "1", entonces denota a un participante pasivo en la red SWIFT
  • Si el segundo caracter es "2", entonces normalmente indica un BIC facturación inversa, donde paga el destinatario del mensaje
    en comparación con el modo más habitual por el que el remitente paga para el mensaje.
• 3 letras o dígitos: rama código, opcional ('XXX' para oficina principal)

Donde se da un código de 8 dígitos, se puede suponer que se refiere a la oficina principal.

SWIFT Standards, una división de la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), se encarga de la inscripción de estos códigos. Porque SWIFT introducido originalmente lo que más tarde fue estandarizado como códigos de identificación comercial (BIC), se les llama a menudo rápidas direcciones o códigos.

La actualización 2009 de ISO 9362 amplió el ámbito para incluir a instituciones no financieras, antes entonces BIC fue comúnmente entendida como un acrónimo Código identificador del Banco.

Hay más de 7.500 códigos "en vivo" (para socios activamente conectados a la red BIC) y un estimado 10.000 BIC códigos adicionales que pueden utilizarse para transacciones manuales.

Ejemplos

Deutsche Bank es un banco internacional, con sede en Frankfurt, Alemania. El código SWIFT para su oficina principal es DEUTDEFF:

• DT identifica Deutsche Bank
• DE es el código de país para Alemania
• FF es el código de Frankfurt

Deutsche Bank utiliza un código extendido de 11 caracteres y ha asignado ramas o zonas de elaboración de códigos individuales extendidos. Esto permite que el pago a dirigirse a una oficina específica. Por ejemplo, DEUTDEFF500 que dirija el pago a una oficina de Deutsche Bank en Bad Homburg.

Nedbank es un principalmente Africa del sur Banco, con sede en Johannesburgo. El código SWIFT para su oficina principal es NEDSZAJJ:

• NEDS identifica Nedbank
• ZA es el código de país de África del sur
• JJ es el código de Johannesburgo

Nedbank no ha implementado el código extendido de 11 caracteres y SWIFT todos las transferencias a sus cuentas están dirigidas a la oficina principal para su procesamiento. Las interfaces de transferencia que requieren un código de 11 dígitos entraría en NEDSZAJJXXX.

Danske Bank es un principalmente Danés Banco, con sede en Copenhague. El código SWIFT para su oficina principal es DABADKKK:

• DABA identifica Danske Bank
• DK es el código de país de Dinamarca
• KK es el código de Copenhague.

Unicredit Banca es un banco principalmente italiano con sede en Roma. El código SWIFT de la sucursal en Venecia es por ejemplo, UNCRIT2B912

• UNCR identifica Unicredit Banca
• Es el código de país para Italia
• 2B912 es el código de Venecia.

DAH Sing Bank es un banco con sede en Hong Kong que tiene cinco sucursales en China (China continental principal rama en Shenzhen). El código SWIFT de la sucursal en Shanghai es DSBACNBXSHA.

• DSBA identifica Dah Sing Bank
• CN es el código de país para China
• BXSHA es el código de Shanghai.

Usa el código extendido de 11 dígitos y SHA identifica la sucursal de Shanghai.

Unibank BDO es el banco más grande en las Filipinas, con sede en Makati. El código SWIFT de BDO es BNORPHMM. BDO todas las ramas tienen el mismo código SWIFT.

• Combinando identifica BDO Unibank
• PH es el código de país de Filipinas
• MM es el código de Metro Manila, de los cuales Makati es una parte.

Tenga en cuenta que un banco puede parecen tener más de un identificador de banco en un país determinado para fines de separación. Bank of East Asia separa su filial representante en los Estados Unidos y sus operaciones en Estados Unidos para clientes locales en BEASUS33xxx (siguiendo el código utilizado en su país de origen) y BEAKUS33xxx respectivamente. Esto difiere de sus operaciones locales de China continental que también son BEASCNxxxxx después de Hong Kong en lugar de tener un código identificador separadas.

• Un ejemplo de esto es Bank of America en los Estados Unidos. Para Dólar de los E.E.U.U. denominados cables, es su código SWIFT BOFAUS3N. El código SWIFT para los cables enviados en moneda extranjera (non - US dollars) a Bank of America en los Estados Unidos es BOFAUS6S.

Pagos SEPA requieren tanto IBAN y BIC. Ambos deben ser correctos o se rechazará el pago. En futuro (alrededor 2016) sólo los IBAN deberá ser necesaria dentro de la SEPA (Unión Europea y algunos países más).

Dirección de SWIFTNet FIN 12 caracteres basado en BIC

Para identificar los puntos finales en su red, SWIFT también usa los códigos de 12 caracteres que se derivan de los BIC de la institución. Dicho código consiste en el BIC8, seguido por código 1 caracteres que identifica la lógica Terminal (LTC), o el "destino local" y el código de sucursal de 3 caracteres. Estos ' de BIC12 no son parte de la norma ISO y sólo son relevantes en el contexto de la plataforma de mensajería.

Véase también

• Cuenta bancaria
• Número de identificación del Banco (BIN)
• Número de cuenta bancaria internacional (IBAN)
• Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT)
• Sistema de transferencia de valor

Enlaces externos

• ISO 9362:2009
• Herramienta de búsqueda rápida oficial de banco de nombres y códigos de identificación bancaria
• Códigos SWIFT SWIFT BIC, IBAN, códigos de referencia

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