Directiva sobre requisitos de capital
El Directivas de los requisitos de capital (CRD) para el industria de servicios financieros han introducido un marco de supervisión en el Unión Europea que refleja la Basilea II y Basilea III reglas de medición de capital y capitales normas.
Los Estados miembros han transpuesto progresivamente, y las empresas de la industria de servicios financieros por lo tanto han tenido que aplicar, el CRD de 01 de enero de 2007. Instituciones podían elegir entre el inicial método del indicador básico, que aumenta la exigencia de capital mínima en Basilea I enfoque del 8% al 15% y el enfoque estandarizado evalúa las líneas de negocio como un enfoques medio sofisticación del nuevo marco. Los enfoques más sofisticados, enfoque IRB avanzado y AMA o método de medición avanzada para riesgo operacional estaban disponibles desde enero de 2008. A partir de esta fecha, todos los interesados EU las empresas debían cumplir con Basilea II.
El nuevo paquete CRD IV entró en vigor el 17 de julio de 2013: este CRD actualizado simplemente transpone en derecho de la UE los últimos estándares globales sobre suficiencia de capital de banco conocido comúnmente como Basilea III, que se basa y expande la base reguladora vigente de Basilea II. CRD IV se refiere comúnmente a la Directiva de la UE (2013/36/CE) y el Reglamento de la UE (575/2013).[1]
Las directivas sobre requisitos de Capital reemplazado antes de la Unión Europea Directiva de suficiencia de capital primero fue publicado en 1993.
Contenido
- 1 Evaluación y crítica
- 2 Véase también
- 3 Referencias
- 4 Fuentes
- 5 Enlaces externos
Evaluación y crítica
Think tanks tales como la Consejo Mundial de las pensiones han argumentado que las potencias europeas como Francia y Alemania empujaron dogmáticamente e ingenuamente para la adopción de las recomendaciones de Basilea II, adoptada en 2005, transpuesta en ley de la Unión Europea a través de la Directiva requisitos de Capital (CRD). En esencia, obligaron a los bancos europeos y, más importante aún, la Banco Central Europeo Sí mismo, a depender más que nunca las evaluaciones estandarizadas de "riesgo de crédito" comercializa agresivamente por dos nos agencias calificadoras de crédito —De Moody y S & P— Así mediante políticas públicas y en última instancia contribuyentes para fortalecer las duopolistic prácticas anticompetitivas afín a trato exclusivo. Irónicamente, los gobiernos europeos han abdicado de su autoridad reguladora a favor de un no europeo, la mayoría altamente desregulado, privado cartel.[2]
Véase también
- Unión bancaria de la Unión Europea
Referencias
- ^ https://EC.Europa.eu/internal_market/Bank/regcapital/legislation_in_force_en.htm
- ^ Firzli, Nicolas J. (2011). "Bâle II et le risque de crédit: Les règles actuelles et leur évolution sous Bâle III". Análisis de la revista financiera (en francés) (43).
Fuentes
- https://EC.Europa.eu/internal_market/Bank/regcapital/index_en.htm
- https://EC.Europa.eu/internal_market/Bank/regcapital/legislation_in_force_en.htm
Enlaces externos
- Directiva 2013/36/CE de 26 de junio de 2013 en el acceso a la actividad de las entidades de crédito y la supervisión prudencial de las entidades de crédito y empresas de inversión (CRD IV) (enmendada)
- Reglamento (UE) No 575/2013 del 26 de junio de 2013 en requisitos prudenciales para las entidades de crédito y empresas de inversión (CRR) (enmendada)
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